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  稅率--3%。同一物業的地租和差餉一般須於每季季初同時預繳。

  納稅主體--房屋所有者。

  從各國的情況來看,房產稅一般是用作地方政府公共服務的資金來源,而較少作為調控房價的手段。各國房產稅一般稅率不高,主流稅率占住宅價值的0.2%-1.4%,對傢庭的支出的負擔也比較低。我國若對存量房征稅,對住宅的供需和房價都會產生一定影響;具體影響力度依賴於稅率高低、房產稅的設置(是否累進、何種減免等)和其他影響供求因素的狀況。鑒於現有土地出讓收入比較高,要想利用房產稅來完全抵補土地出讓收入會比較困難。

  征稅主體--地方政府。小額信用貸款

  征收主體--差餉物業估價署。

 物業稅

  英國

  房產稅對房價會產生影響,但程度依賴於稅率高低和具體征收形式等。房產稅的征收能增加房屋的持有成本,釋放空置房屋,增加供給;還能抑制投資性需求,減輕需求壓力,消除房價上漲預期。房產稅的具體影響力度依賴於稅率高低、形式設置(是否累進、何種減免等)以及其他影響供求的因素的狀況。

  納稅主體--物業所有者。包括直接由政府批租的房產持有人、權益擁有人、終身租用人、抵押人、已占有房地的承押人、向註冊合作社購買樓宇者等。若物業為法人所擁有,則法人可申請物業稅免除,或者將物業稅對所得稅進行抵減。

  減免條款--對未成年人、學生、殘疾人等有減免。上述稅額是針對有兩個或兩個以上成年人居住的房屋。當居住的成年人不足兩人時,房屋可享有25%的稅收折讓。如果房屋是屋主的主要房產且最終沒有人可被算作成年人,則可享有50%的房產稅折扣(在計算住宅房產稅時,學生、殘疾人等一些特定人群不被算作成年人)。度假用房和二套房也可以享有最多50%的稅收折扣。如果房屋為瞭滿足殘疾人的需要而進行瞭改造,則納稅人可申請將其納稅等級降一級。對低收入群體提供稅收優惠,減免額度最高為100%。此外,空置房屋有折扣或減免,但長期空置可能被征收空置溢價,地方當局可決定征收高達50%的空置溢價。

  物業稅是對物業所有者征收的,其針對的是土地和建築物的租金收入(若不出租就不用繳納物業稅)。但有一些項目可進行抵扣。物業稅的現行稅率是15%。

  稅基--標準價值的一定比例。對住宅而言,是標準價值的60%;對土地和建築物而言,是標準價值的70%。標準價值是地方政府每年6 月1日評定並公示的房地產價格,但這一公示價格往往比市場價格要低很多。

  征稅主體--香港特區政府物業估價署

 香港

  納稅主體--物業所有者。包括土地、建築物、住宅、輪船和飛機的所有者。

  總結:對中國實施房產稅的借鑒價值

  韓國

  稅率--每年由立法會厘定。但1999 年起,差餉征收率一直沒有變化,維持在5%。通常,差餉占到香港傢庭支出的2%左右。

  香港的土地是公有制。土地所有權歸政府,但使用權可自由轉讓。香港的土地實行批租制和年租制並行。政府土地在出讓時要一次性繳納一筆土地出讓金,作為對征地費和土地開發費用的補償。此外,每年還要為土地繳納一定的地租。地租的稅基與差餉的稅基相同,稅率為3%。

  住宅房產稅(又稱市政稅)由過去歷史悠久的"差餉"發展而來,是一個地方稅種,各地地方政府根據其每年收支情況進行稅額的設定。該稅根據房屋在某一特定時間的評估價值進行征收,稅額隨房屋價值上升而增加,但有效稅率卻隨房屋價值上升而下降。

  課稅對象--新界和新九龍的物業,以及在1985年5月27日以後獲批或獲續期土地契約的港島和九龍物業。

  稅基--物業總評估價值扣減一定額度的凈值的80%。對於住宅而言,是一個納稅主體的住宅的總評估價值,扣減6億韓元,再乘以0.8。對一般土地而言,是一個納稅主體的一般土地的總評估價值,扣減5億韓元,再乘以0.8;對特殊土地而言,是一個納稅主體擁有的特殊土地的總評估價值,扣減80億韓元,再乘以0.8。

  英國房地產市場在1990年前後呈現衰退之勢,新開工、銷售量和房價都出現較大幅度的下降。雖然這一時間與房產稅改革相吻合,但衰退的主要原因卻並不能歸結為房產稅;利率上升,經濟衰退和需求下降才是房地產市場的疲弱的主要原因。房產稅雖然對房地產市場有重要影響,但其主要作用還是作為地方政府收入的來源,而非房地產調控的手段。

  住宅房產稅

  差餉

  各國房產稅一般是作為地方政府公共服務的資金來源,而較少作為房價調控手段。

  減免或調整條款--由於自然災害或緊急財政需要等原因,市長或當地行政長官可將上述稅率進行調整,調整幅度不超過50%。然而,這種調整應被看做是一次性的調整,隻適用於當年。

新聞來源http://bj.house.sina.com.cn/news/2013-07-22/13192305690.shtml

  征稅對象--土地和住宅(度假屋除外)。在綜合房產稅的征收中,住宅包括房屋所隸屬的土地。

  英國的房產稅分為住宅房產稅和營業房屋稅兩種,分別針對住宅和營業性用房征收。其中,住宅房產稅是地方稅種,針對住宅的歷史評估價值征收;營業房屋稅是中央稅種,針對租金價值征收。

  住宅房產稅的用途--地方公共服務支出。地方政府收入的約25%由住宅房產稅貢獻,其他大部分來自中央政府補助和重新分配的營業房產稅(我們在後面交代)。征收的住宅房產用於地方各項公共服務支出,包括警察、消防、環衛、教育、娛樂、公園、街道清理、補助公眾交通、博物館等等。

  綜合房地產稅

  韓國房地產市場的變化是多個政策配套作用的結果。長期來看,單單一個房產稅對房地產市場並不能產生趨勢性的影響,長期趨勢是供求關系等一系列因素作用的結果。

  稅基--應課稅租值。指物業於某一特定日期(近年指10月1日)的估計市值租金。香港政府要求每年進行重新評估。評估方法有租金比較法(當類似物業的租金可得時)、收支法(一般適用於公共事業、酒店、電影院等)以及建築成本法(一般用於油庫、高爾夫球場和康樂會所等)

  稅額確定方式--地方政府以支定收。地方政府根據其各項收入及支出預算計算出其預算缺口,即為需要征收的住宅房產稅的總額。再除以名義D級房屋數目,就可以算出一套D級房屋的納稅額。而名義D級房屋數目是由處於各個等級的房屋的數目乘以其稅收乘數再進行加總計算出來的,即納稅額與之等價的D級房屋數目。

韓美英港如何征取房產稅

  香港多次用差餉減免和調整物業稅稅率來平滑房地產市場,但效果有限。

  稅率--各地地方政府確定。地方政府一般根據預算收入和總支出情況決定房產稅的總征收數額,再根據評定的計稅價值確定稅率。各個地方決定稅率的方法各不相同,但要受州法律的一些限制。經濟比較發達的加利福尼亞州為1.1%,經濟不很發達的得克薩斯州為3%。稅率由各州的議會提出議案,由選區內的選民投票通過。具體征收由郡(相當於國內的地級市)稅務部門負責。地方政府確定的稅率受到州稅法制約,隻有獲得州政府批準後才能實施。

內容來自sina新聞

  綜合房地產稅是一種中央稅收。對於價值過高的土地或住宅,除瞭要交物業稅,還要額外交綜合房地產稅。雖然綜合不動產稅是中央稅收,但該稅收收入會被分配到各個地方政府,以縮小地域之間的差距。

  征稅主體--底層地方政府。英國的住宅房產稅是由層級比較低的地方政府征收。現在英國有326 個這樣的征稅當局,主要包括區議會、單一行政區、倫敦自治市和倫敦市等。一些較高層級的政府,如教區和郡,不直接收稅,而是通過下屬單位的資助來運行。北愛爾蘭不征收住宅房產稅,而是按照以前的體制征收差餉。

  稅率--累進稅率,除高爾夫球場和別墅4%以外,其他從0.07%-0.5%。韓國的物業稅實行累進制,且針對不同類型的土地、物業等設置瞭不同的稅率。對農田實行特別優惠,稅率隻有0.07%;而對高爾夫球場、別墅等奢侈場所實行較高稅率,稅率為4%。對其他類型的土地、住宅和建築物等,稅率從0.2%-0.5%不等,相對較低。

  物業稅是一種地方稅種,是對土地、建築物等所有者按物業的評估價值征收的稅種。

  房產稅用途--主要用作地方政府公共開支。通常來說,主要用於當地教育,圖書館,公共設施,支付本地公務人員如警察等的開支等等。

  稅率--15%。

  納稅主體--租賃、持有或占用物業者。香港法律並未具體規定差餉承擔者是出租人還是承租人,一般由租客與業主自行約定。如果沒有其他協議,即須由使用人繳納。

  納稅主體--擁有的土地或住宅價值過高的的主體。對於土地而言,如果應交物業稅的一般土地(空置土地等)的總評估價值超過5億韓元,或應交物業稅的特殊土地(附屬於商店、辦公樓等的土地)評估價值超過80億韓元,則應繳納綜合房產稅;而言,如果應交物業稅的住宅的總評估價值超過6億韓元,則應繳綜合房產稅。

  減免條款--香港對一些土地和建築物的差餉進行豁免,包括農地及相關建築物、宗教用途的建築物、墳場及火葬場、政府擁有的一些物業、軍事用地等。此外,政府還有權利向差餉繳納人退還或寬減差餉。比如,經濟狀況較差時,政府可制定一些減免措施,降低居民稅賦。金融危機之後幾年,由於一些寬減差餉措施,差餉在總收入中所占比重下降到3%左右。

  稅率--依據土地和住宅的用途、價值不同而不同,從0.5%-2%。住宅依稅基不同而實行不同的稅率,從0.5%-2%不等。土地一般土地(空置土地、住宅用地等)和特殊用地(附屬於商店、辦公樓等建築物的土地),稅率從0.5%-2%不等,隨稅基增大而上升。

  韓國房產稅對房地產市場的影響

  在綜合房地產稅之外,韓國政府還出臺瞭其他一些相關政策來打擊投資性需求。比如采用高額的房產轉讓所得稅,擁有兩套住宅的傢庭在購買房產2年之內出售,要繳納50%的房產轉讓所得稅;擁有三套以上住宅的傢庭在購買房產2年之內出售,要繳納60%的房產轉讓所得稅。即使在購買房產2年之後,擁有兩套以上住宅的傢庭在出售房產時,仍需要繳納6%-35%的轉讓所得稅。

  2005年韓國政府推出綜合房地產稅之後,房價出現瞭小幅下降(2%以內),但下降是短暫的,很快房價又出現的加速上升,直到2009年房價又出現大幅下調,但這次下降是外部宏觀因素變化的結果。2005年下半年,韓國政府進一步擴大瞭綜合不動產稅的納稅對象,增加瞭保障性住房的供應,並促進房產交易流程的透明化以減少陰陽合同。這些因素的綜合作用才使得韓國房價和新開工出現瞭一定的回調。

  減免項--不能追回的租金和物業所有者支付的差餉可以從租金收入中扣除。另外,政府還對修葺及相關支出提供瞭20%的標準免稅額。香港房產稅對房地產市場的影響

  韓國曾用綜合房地產稅來打擊囤地囤房,短期有一定效果,但對房地產長期趨勢影響較弱。

  征稅主體--香港稅務局。

  美國(以及包括臺灣和日本在內的多數地區與國傢)物業稅都主要作為地方政府收入來源,很少被用作房地產調控手段。

 地租

  稅基--應課差餉租值。與差餉的稅基相同。

  納稅主體--房屋使用者。住宅房產稅的納稅主體是房屋使用者,包括年滿18 周歲的擁有或租住房屋的人。一些特定的人群,如未滿18周歲的未成年人和全日制學生等,不需支付房產稅。住宅房產稅按年計算,通常分十次支付,但個人也可以選擇分12次支付。

  稅基--按歷史評估價值征稅。房屋估值由估值委員會確定。估值委員會負責英格蘭和威爾士地區的住宅和經營性房屋的估值匯總和維護,蘇格蘭地區則由蘇格蘭評估委員會負責。當房屋由於損壞而價值減少,或由於擴建等而價值增加,或者部分開始或停止用做經營用房時,如果價值變動使得房屋處於不同等級,則應按新等級進行交稅。

  定額稅收--稅額累進,稅率累退(約0.4%-0.7%的稅率)。房屋依其評估價值被分為A-H八個等級(威爾士是A-I九個等級),每個等級實行定額稅收。其中,D級為基準稅級,其他等級的納稅額為D級的一定比例或倍數(稅收乘數)。每年各地政府確定出D級的納稅額,其他等級的稅額都可以相應計算出來。雖然住宅房產稅的稅額隨住宅評估價值的增加而上升,但其上升速度小於住宅價值上升速度,故稅率實際是累退的。H級房屋價值約為A級的八倍,而納稅額卻僅有三倍左右。

  總體而言,香港房產稅稅率低,對房價整體影響有限。香港的差餉年稅率大概為房產價值的0.2%-0.3%,稅率較低,很難影響房產所有人的買賣決策。房屋價格更多受到其他供求方面和經濟方面的因素的影響。

  稅基--租金收入2胎設定怎麼貸款比較會過件

  差餉是對土地及建築物的出租市值征收的,屬於就物業使用而征收的稅項。近些年稅率為5%,占香港收入比重約為3%。

  營業房屋稅

  營業房屋稅也稱非傢庭財產稅,是針對經營性不動產,如商店、辦公樓、酒吧、倉庫、工廠等非住宅用不動產征收的。雖然該稅是一項中央稅種,但中央政府會根據各地人口情況等重新分配給地方。營業房屋稅根據房屋的年租金收入進行征收,稅率全國統一。最新的營業房產稅稅率在47%左右。針對小企業、工業園區和農村地區等,都設有一定的減免條款。

  英國房產稅對房地產市場的影響

  納稅人--土地契約業主。不管物業是被占用或空置,均須繳納。

  美國

  美國房產稅實際是物業稅的一部分。所謂物業稅(property tax,也可譯作財產稅),是對各種動產(如汽車、移動房屋等)和不動產(指土地和固定在土地上的財產如建築物)征收的稅收。房產稅是個地方性稅種,為地方政府收入的主要部分。它針對房產的評估價值征收,稅收收入是用作地方政府服務的資金。各地政府在房產稅的征收上有很大的自主權,可自行決定其稅基、稅率、減免條款等等。

  物征稅主體--地方政府。美國實行聯邦、州、地方三級稅制。物業稅一般是由州以下的地方政府征收。州政府的作用主要體現在通過立法設定物業稅的最高稅率,從而由地方政府遵從。

  稅基--房屋的評估價值。政府會定期估計房屋的公允市場價值。但課稅額並非房屋的公允市場價值,而是公允價值乘以一個評估比例來確定。不同地區的評估比例不同,在同一地區內,不同年份、針對不同類型或用途的物業也不同。如果屋主對房屋的評估價值有異議,可要求重新評估。通過對不同類型物業實行不同的評估比例,政府也可是實現一定的政策傾斜。

  韓國的房產稅主要分為兩類,由地方政府征收的土地和住宅物業稅,以及歸屬於中央政府的綜合房地產稅。物業稅實行累進稅率,稅率較低。綜合房產稅針對價值較高的土地和住宅物業等。物業稅

  減免條款--各個地方設置瞭不同的減免條款,實際上實現瞭累進的稅率。包括對住宅、退伍軍人、產業園區、慈善機構等的減免。幾乎所有的地區都對自用住宅提供減免,但各個地區方式不同;比如加州是對課稅價值給予一個固定金額的免稅額,有些州是按財產課稅價值給予一定比例免稅額。此外,一些州采取瞭"斷電器"規則防止低收入者的稅賦太高。具體而言,當物業稅超過傢庭所得一定比例時,超過部分可扣抵所得稅或獲得返還。這一措施的主要受益者是老年人,因為他們的收入水準較低,而物業稅卻相對較高。

  房產稅可抵減所得稅。在計算所得稅時,房產稅和住房抵押貸款的利息支出都可以從所得收入中扣除,即降低瞭所得稅的稅基,從而降低瞭納稅人的綜合稅賦。

  房產稅用途--房產稅主要用作地方政府公共開支。通常來稅,主要用於當地教育,圖書館,公共設施,支付本地公務人員如警察等的開支等等。一般房產稅高的地區,學校也都要更好,因為有更多的財政支持。相應區域的房產,每年的增值空間也大。

  美國房產稅對房地產市場的影響

  因為美國房產稅歷史悠久,因而很難判別征收房產稅前後房地產市場的變化。但有很多研究建立模型或采用計量分析瞭房產稅稅率變化的影響。多數研究表明,房產稅稅率升高(或減免的消除)將降低對住房的需求,導致房價下降。但也有研究表明,在某些假設下,稅率變化主要反映在房價變化上,對住房需求的影響很小。Dennis /R. Capozza(1998)的研究還表明,移除房產稅減免將導致房價整體下降5%,且高房價的地區下降幅度更大;例如,房產稅減免的移除能導致波士頓房價下降15%。

  課稅對象--土地、建築物及構築物。

  香港政府在市場下行時利用差餉減免來推動房地產行業和經濟,但影響相對有限。差餉的開征增加瞭業主的持有成本。香港絕大多數物業的業主會盡量避免房屋空置,因而加大瞭供給量。但從對房價的影響來看,盡管香港在1998-2010年間,曾多次在市場下行時對差餉進行減免,但對房地產市場的影響相對有限,並不能阻止房地產價格的下降。物業稅的影響類似,隻能減緩房地產市場短期變動趨勢,不能改變長期方向。

  各國房產稅一般稅率不高,對傢庭的支出負擔較低。各國房產稅征收基礎不同,有的按租金價值,有的按市場評估價值,還有的按歷史評估價值征收。房產稅稅率一般不高,在我們研究的幾個國傢裡,主流稅率能占到住宅價值的0.2%-1.4%。房產稅一般不會成為傢庭的重要負擔;香港的差餉平均占到傢庭支出的2%,美國物業稅平均占傢庭收入的近3%。從對地方政府收入的貢獻來看,除瞭香港貢獻較低(3%),其他多能占到地方政府收入的25%-40%。而地方政府在對農田、教育、宗教等實施政策傾斜時,通常還會給予一定的減免。

  房產稅一般作為地方政府收入來源,較少用來調控房價;縱使調控也效果有限。從各國經驗來看,房產稅一般是為地方政府公共服務提供資金來源,較少作為調控房價的手段。韓國曾通過綜合房地產稅來打擊囤積房屋,香港通過調整差餉減免和物業稅稅率來平滑房地產市場的波動;這些政策產生的瞭一定的效果,但效果多是短期的,且單一房產稅的效果並非十分顯著。從長期看,房產稅並不能改變房地產市場的長期走勢。

  我國若對存量房征收房產稅,對住宅的供需和房價都會產生一定影響;但想利用房產稅完全替代土地出讓收入比較困難。房產稅的征收能增加房屋的持有成本,釋放空置房屋,增加供給;還能抑制投資性需求,形成房價下降預期。但其具體影響力度依賴於房產稅的稅率、形式設置(是否累進、何種減免等)和其他影響供求因素的狀況。在房產稅稅率為1%的假設下,對房屋市值征收的房產稅還不及現有土地出讓金的一半。因而,用房產稅來完全取代土地收入估計會比較困難。

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